/ casos reales
El sector B2B tiene características únicas, especialmente en desfases de crédito, que pueden afectar gravemente la liquidez de las empresas, y este fue el reto del cliente.
TIPO DE EMPRESA
Distribución de productos deportivos y turísticos
PROBLEMA
Tensiones de liquidez
SOLUCIÓN
Implementación Xerppa For Finance Insight
La empresa con la que trabajamos no tenía problemas de márgenes o crecimiento, pero empezaba a sufrir tensiones de liquidez por la falta de una gestión estricta de su circulante. El desfase en los pagos a proveedores y los cobros de clientes creaba una presión enorme sobre su tesorería, algo que podría llevar incluso a la quiebra en un contexto de crecimiento, lo que comúnmente llamamos "muerte por éxito". Para complicar aún más la situación, la empresa había agotado los límites bancarios disponibles y no tenía control en tiempo real de su situación financiera, lo que los dejaba siempre un paso atrás.
El enfoque fue claro desde el principio: implementar Xerppa for Finance Insight para solucionar el problema de tesorería. Aunque al principio no veían una gran necesidad de un reporting financiero, pronto se dieron cuenta del impacto positivo que esta herramienta podía tener en su gestión de liquidez. Las áreas clave en las que trabajamos fueron:
Cash Management
Implementamos un sistema que permite controlar y gestionar de manera eficiente todo lo relacionado con la tesorería. Esto incluyó desde la integración bancaria y la gestión de carteras de cobros y pagos, hasta la creación de presupuestos y forecasting de tesorería.
Gestión del Riesgo de Cobro
Les ayudamos a comprender mejor el riesgo comercial de sus clientes, identificando a aquellos que podían suponer un mayor riesgo para su liquidez y estableciendo controles más estrictos sobre los plazos de cobro. Antes de esto, la empresa no tenía la capacidad de responder preguntas tan básicas como cuántos clientes superaban el periodo medio de cobro o cuál era el riesgo real concentrado en algunos clientes grandes.
Gracias a la implementación de Xerppa for Finance Insight, la empresa pudo integrar todos sus datos financieros y operativos en un solo sistema. Esto incluyó la gestión del aging de la deuda (clasificación de la deuda por rangos de fecha y estado) y la posibilidad de navegar hasta el último detalle de cada cliente, incluyendo las facturas y los movimientos de tesorería.
Además, con Xerppa for Finance Insight, lograron algo que su ERP no permitía: establecer límites de crédito tanto asegurados como internos para cada cliente. Esto fue fundamental para gestionar el riesgo financiero, y las alertas automáticas que incluimos les dieron la confianza para actuar antes de que surgieran problemas graves.
👍 Introdujimos un sistema de alertas automáticas que notificaba al equipo cuando un cliente superaba el periodo de cobro pactado o cuando se acercaban a los límites de crédito establecidos. Esto fue clave para anticipar problemas de liquidez antes de que se volvieran inmanejables.
Este caso demuestra cómo Xerppa for Finance Insight no solo mejora la eficiencia, sino que puede salvar a una empresa de una posible quiebra, al proporcionar una visión clara y anticipada de la situación financiera. En lugar de reaccionar ante problemas de liquidez, la empresa ahora puede planificar con meses de antelación y ajustar sus estrategias para mantener la sostenibilidad del negocio. El Business Intelligence no solo les dio control sobre su presente, sino también la capacidad de anticipar y planificar su futuro financiero.
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